客户风险等级划分在银行反洗钱管理中的应用探究

客户风险等级划分是银行对客户身份识别工作的一项重要内容，也是有效防范洗钱和恐怖融资风险的重要手段。但目前我国在客户风险等级划分领域还没有系统、详细的方法和标准，银行在该项工作开展中面临不少问题。本文从客户风险等级划分在反洗钱管理中应用的角度出发，根据风险因素和风险评级方法，探究风险等级划分标准和管理措施，解决银行基层机构在反洗钱管理中遇到的问题。