[工作总结]对个人理财业务的市场调查及建议

[工作总结]对个人理财业务的市场调查及建议对我行个人理财业务的建议近几年来，随着国家宏观经济政策的调整，个体私营经济飞 速发展，城乡居民收入大幅提高，社会财富向个人转移速度在加 快；同时也随着我国资本市场的日益火爆，个人理财业务作为高 利润、高增长的业务，渐已成为各金融机构抢夺客户的利器。未 来将是我国理财市场高速发展的阶段， 一场银行个人理财业务的 变革正在向纵深推进。 正因为如此， 各家金融机构纷纷采取措施， 积极推进，大力发展，强势营销，都想抢占先机。把个人理财业 务作为改善经营结构、调整经营格局、增盈创利的重要渠道，农 行也不例外。但是在目前金融从业人员少、机构少、非物理网点 功能开发利用率低的情况下， 如何实现有效的理财服务来培育我 行忠实客户以成为亟待解决的问题。 一、个人理财业务存在的问题 1、思想认识有偏面性。根据二八定律法则，大部分人认为 个人理财业务的营销就是对 2..